Planification financière

Vous pouvez compter sur un accompagnement de qualité dans un ou plusieurs domaines suivants :

1. Finances

Analyse et recommandations relatives aux divers aspects des finances personnelles : le bilan, le budget, l’endettement et les stratégies en découlant.

2. Fiscalité

Identification de l’ensemble de vos obligations fiscales et formulation des stratégies visant à réduire ou à reporter l’imposition.

3. Aspects légaux

Collecte et évaluation des renseignements de nature juridique susceptibles d’avoir des impacts sur la situation financière.

4. Retraite

Élaboration des stratégies d’accumulation et d’utilisation de l’épargne-retraite, en tenant compte de vos projets et de l’âge de retraite prévu, le tout accompagné d’un plan d’action détaillé.

5. Succession

Évaluation de vos volontés en matière de legs, identification des éléments susceptibles de favoriser l’atteinte de vos objectifs successoraux, élaboration des stratégies visant à maximiser votre valeur successorale nette.

6. Placements

Identification de la façon optimale de gérer vos actifs producteurs de revenus dans le respect de votre profil d’investisseur. Recommandations personnalisées en matière de choix de véhicules de placement (REER, CELI, REEE et autres) pour vos investissements, etc.

7. Assurances

Évaluation des besoins, analyse de la protection actuelle et, si besoin est, détermination de celle réellement requise, formulation et mise en œuvre des recommandations.

1. Avant toute chose, vous choisissez un ou plusieurs domaines pour lesquels vous souhaitez avoir de l’accompagnement.
2. Ensuite, nous convenons avec vous de la description du travail à effectuer et de la liste des documents nécessaires.
3. Nous exécutons le mandat : toutes les facettes de votre situation financière sont analysées dans leur interdépendance et en tenant compte de vos objectifs. Dans des cas où certaines décisions influent sur d’autres éléments, nous vous fournirons des scénarios différents en fonction des choix qui s’offrent à vous.
4. Au terme de l’analyse, nous vous présentons un rapport détaillé accompagné de recommandations et d’exemples chiffrés.
5. Enfin, nous demeurons à votre disposition pour réévaluer votre plan d’action en fonction des changements qui ont lieu dans votre vie (naissance, mariage, divorce, maladie, décès, etc.) et vous accompagnons dans la mise en place de votre plan d’action personnalisé.