Votre espace client – Le découvrir c’est l’adopter
Votre espace client sécurisé met à votre disposition du contenu bonifié sur vos investissements. L’information qu’il contient est plus complète que celle de votre relevé de placement et présente l’avantage d’être constamment à jour.
Dans ce numéro, nous abordons les sections « Répartition », « Rendement » et « Documents ».
Comme son nom l’indique, l’onglet « Répartition » vous permet de consulter, pour chacun de vos portefeuilles, la répartition sommaire de l’actif qu’il contient (en pourcentage et en montant). En effet, il s’avère parfois difficile d’estimer le poids que représente chaque classe d’actifs (titres à court terme, obligations, placements garantis, actions canadiennes, américaines et internationales) dans notre portefeuille surtout si notre investissement est réparti de façon inégale entre plusieurs Fonds dont la composition diffère. Cette section sert donc à vous donner un aperçu en ce sens.
Pour approfondir encore davantage, vous pouvez cliquer sur le bouton « Répartition détaillée de vos placements ». Le système vous générera alors un rapport encore plus précis. En plus d’indiquer la répartition entre les classes d’actifs pour chacun des fonds composant votre portefeuille (ex. : CELI, REER, etc.), il répertorie l’ensemble de vos placements détenus et vous renseigne sur votre profil d’investisseur pour chacun des portefeuilles (conservateur, équilibré, audacieux, etc.).
La section « Rendement » vous donne l’information à jour sur la performance de vos placements en format « Année » (rendement calculé sur un an) ou « Rendement annuel composé » (donc pondéré dans le temps). Rappelons que la première option vous permet d’estimer la volatilité de votre portefeuille d’une année à l’autre, alors que la seconde vous renseigne sur un gain moyen (ou une perte moyenne) pour une période indiquée (de 1 à 10 ans).
Vous avez également l’information sur les apports (retraits) annuels et la valeur au début et à la fin de chaque année.
Particulièrement utile pour ceux qui consultent leurs relevés en ligne, la section « Documents » consigne tous vos relevés de placement depuis la création de votre compte, et ce, même si vous continuez à recevoir vos relevés par la poste. Ainsi, vous avez toujours accès à l’historique complet de vos investissements.
En cliquant sur le bouton « Mes relevés en ligne ou par la poste », vous pouvez modifier vos préférences en matière de mode de réception de vos relevés.
L’onglet « Feuillets fiscaux » vous offre la possibilité de consulter et de télécharger vos reçus REER à joindre à vos déclarations de revenus.
Tout comme pour vos relevés, vous pouvez choisir le mode de réception préféré pour vos reçus (en ligne ou par la poste).
L’onglet « Autres documents » constitue un espace sécuritaire de partage de documents avec votre conseiller ou planificateur financier.
En espérant vous donner le goût d’explorer votre espace client sécurisé, nous vous présenterons les autres sections dans le prochain numéro.
